在2025年海峡两岸暨香港澳门财富管理论坛暨第十四届杰出财富管理师技能竞赛结果发布会上，香港金融管理局助理总裁（银行操守）区毓麟分享了国际金融机构发布的《证券服务演变2025》研究报告。报告显示，全球五百多名金融业界领袖中 ，86%的受访者表示他们的公司正在进行生成式人工智能试点 ，这表明全球金融机构在采用生成式人工智能方面已经进入了可产生实际效益的阶段。
区毓麟举例说明了生成式人工智能在香港银行业务中的几个应用领域：
客户服务第一个领域是利用客户聊天机器人即时处理大量客户查询 。多家香港银行正在积极测试这项技术，结果相当正面 ，有银行计划在未来几个月推出试点服务 。机器理财顾问也显示出巨大潜力 ，它们可以根据客户的个人风险承担能力和财务目标，在财富管理和保险方面提供意见 ，尤其是在大众市场零售层面的客户查询、理财服务及买卖交易等方面。
销售与市场推广第二个领域是销售及市场推广 。香港有银行已经将生成式人工智能整合至市场推广功能 ，以支持多个数码渠道提供创作内容、翻译及总结材料，以及优化搜寻引擎结果 。未来 ，生成式人工智能还可以帮助银行产品识别客户群 ，并为客户创作量身定制的市场推广活动。
投诉处理另一个领域是投诉处理 。香港有一家银行正在使用生成式人工智能协助员工摘要投诉内容，并识别有关政策及程序 ，以便利调查过程 ，并最终根据调查结果拟定合适的回复内容 。
普惠金融最后一个有潜力的领域是普惠金融。香港有银行正在测试利用生成式人工智能把产品及服务资讯转化为视频格式 。这些视频会根据不同客户的需求，包括非本地或非华语人士提供多语言版本，以及为长者 ，在语气和风格上作出调整 ，以满足多元化需求，促进普惠金融 。
区毓麟表示 ，不必过度担心财富管理师很快会被人工智能取代。至少在可见的将来 ，财富管理师的人性化服务对于客户仍然非常有价值 。他强调，我们应考虑如何利用科技 ，特别是人工智能 ，以更低成本让不同群组的客户都能享受更具个性化的服务，并由真人提供高价值和高质素的真人服务 ，实现高端个人化服务的大众化和普及化 ，同时做好消费者和投资者保护，这个方面相信很有潜力 。
